Рахунок для бізнесу
Супровід відкриття рахунку для нових компаній та компаній з участю іноземців.
✔ Підготовка документації для аналізу банку
✔ Структурування моделі діяльності
✔ Підтримка у процедурі AML
✔ Ведення комунікації з банком
Безкоштовна консультація: +48 508 332 722
Для кого ця послуга?
➔ Відкриття рахунку для компанії з участю іноземців не є формальністю. Банк аналізує:
- структуру власності
- країну резидентності бенефіціарів
- модель діяльності (оптова торгівля, експорт, IT, консалтинг)
- адресу місцезнаходження
- реальність операційної діяльності компанії
- прогнозовані фінансові потоки
➔ Відсутність операційної історії, іноземний капітал або реєстраційна адреса можуть підвищувати рівень AML-аналізу.
Послуга призначена для:
- новостворених ТОВ
- компаній з участю іноземців
- компаній, де керівником є іноземна особа
- підприємців, які планують міжнародну діяльність
- ФОП, зареєстрованих іноземцями
Що включає підтримка?
➔ Ми не відкриваємо рахунок «замість клієнта». Ми готуємо компанію до оцінки банком:
- аналіз структури компанії
- підготовка опису діяльності
- розробка операційної моделі
- підготовка інформації про джерела капіталу
- впорядкування реєстраційних документів
- підтримка при виборі банку
- участь у зустрічі (за потреби)
- комунікація з банком до моменту рішення
➔ Процес ведеться впорядковано та відповідно до вимог AML.
Як відбувається співпраця?
➔ Ми комплексно підходимо до процесу. Під час співпраці:
- Аналізуємо структуру та ризики. Перевіряємо структуру власності, модель діяльності та потенційні зони підвищеної AML-перевірки.
- Підбираємо відповідний банк. Не кожен банк приймає будь-яку бізнес-модель. Обираємо установу відповідно до профілю компанії та її планів діяльності.
- Готуємо документацію для аналізу. Формуємо опис діяльності, структуруємо інформацію про джерела капіталу, прогнозовані потоки та комплектуємо реєстраційні документи.
- Ведемо процес до рішення. Комунікуємо з банком, відповідаємо на запитання аналітиків та супроводжуємо компанію до моменту прийняття рішення.
➔ Рішення ухвалює банк. Ми відповідаємо за належну підготовку процесу.
Чи гарантуєте ви відкриття рахунку?
Ні. Рішення про відкриття рахунку ухвалює виключно банк після внутрішньої перевірки та аналізу AML.
Ми відповідаємо за належну підготовку компанії, структурування інформації та зниження ризику відмови.
Скільки триває процес?
У середньому від 5 до 14 робочих днів.
Термін залежить від банку, структури власності компанії та складності перевірки.
Чи має представник бути присутнім у банку?
У більшості випадків - так. Банк може вимагати особисту присутність керівника або представника компанії для ідентифікації. Ми готуємо до зустрічі та супроводжуємо процес.
Чи допомагаєте ви у випадку відмови?
Так. Аналізуємо причину відмови та пропонуємо альтернативний банк або коригування моделі подачі документів.
Кожна ситуація розглядається індивідуально.
Чи впливає реєстраційна адреса на рішення банку?
Може впливати.
Банки оцінюють реальність операційної діяльності компанії.
За наявності лише реєстраційної адреси рівень перевірки може бути вищим.
Чи стосується послуга також ФОП?
Так. Послуга доступна для ФОП, зокрема для підприємців-іноземців або осіб, що планують міжнародну діяльність.
Почнемо співпрацю
Надішліть дані - ми зв’яжемося з вами ще сьогодні (у робочі дні).
